Denominación

COMERCIALIZACIÓN Y ADMINISTRACIÓN DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS

Código

ADGN0208

Familia profesional

ADMINISTRACIÓN Y GESTIÓN

Objetivo del certificado

Realizar el asesoramiento y la gestión de los productos y servicios financieros a través de los diferentes canales de comercialización, así como realizar las operaciones de caja de entidades financieras, atendiendo al cliente y ofreciendo un servicio de calidad para su fidelización, utilizando en caso necesario una lengua extranjera, cumpliendo la legislación vigente y la normativa interna, y todo ello en las debidas condiciones de seguridad y confidencialidad.

Módulos formativos Horas Unidades formativas Horas
MF0989_3: Asesoramiento y Gestión Administrativa de Productos y Servicios Financieros 200
UF0524: Gestión Administrativa para el Asesoramiento de Productos y Servicios Financieros de Pasivo80
UF0525: Gestión Administrativa para el Asesoramiento de Productos de Activo70
UF0526: Gestión Comercial de Productos y Servicios Financieros y los Canales Complementarios50
MF0990_3 Gestión Administrativa de Caja 120
UF0527: Gestión y Control Administrativo de las Operaciones de Caja50
UF0528: Gestión y Análisis Contable de las Operaciones Económico-Financieras70
MF0991_3 Atención y Tramitación de Sugerencias, Consultas, Quejas y Reclamaciones de Clientes de Servicios Financieros 120
UF0529: Atención al Cliente y Tratamiento de Consultas de Servicios Financieros70
UF0530: Tratamiento de Quejas y Reclamaciones de Clientes de Servicios Financieros50
MF0992_3 Lengua Extranjera Profesional para el Asesoramiento y la Gestión de Servicios Financieros 90   
MF0233_2 Ofimática 190
UF0319: Sistema Operativo, Búsqueda de la Información: Internet/Intranet y Correo Electrónico30
UF0320: Aplicaciones Informáticas de Tratamiento de Textos30
UF0321: Aplicaciones Informáticas de Hojas de Cálculo50
UF0322: Aplicaciones Informáticas de Bases de Datos Relacionales50
UF0323: Aplicaciones Informáticas para Presentaciones: Gráficas de Información30

Objetivos de los Módulos Formativos

Módulos Formativos Objetivos Específicos
MF0989_3: Asesoramiento y Gestión Administrativa de Productos y Servicios Financieros Realizar el asesoramiento y la gestión administrativa de los productos y servicios financieros.
MF0990_3 Gestión Administrativa de Caja Gestionar y controlar las operaciones de caja.
MF0991_3 Atención y Tramitación de Sugerencias, Consultas, Quejas y Reclamaciones de Clientes de Servicios Financieros Atender y tramitar sugerencias, consultas en materia de transparencia y protección, quejas y reclamaciones del cliente de servicios financieros.
MF0992_3 Lengua Extranjera Profesional para el Asesoramiento y la Gestión de Servicios Financieros Comunicarse en una lengua extranjera, con un nivel de usuario independiente, en las actividades propias de asesoramiento y gestión de servicios financieros.
MF0233_2 Ofimática Manejar aplicaciones ofimáticas en la gestión de la información y la documentación.

Objetivos de las Unidades Formativas

Unidades Formativas Objetivos Específicos
UF0524: Gestión Administrativa para el Asesoramiento de Productos y Servicios Financieros de Pasivo Analizar la estructura y características del sector de las entidades financieras para responder con eficacia a la evolución de las funciones vinculadas a las operaciones financieras.

Realizar los cálculos financieros necesarios para el asesoramiento sobre los distintos productos de pasivo, y servicios financieros ofrecidos.

Analizar las distintas alternativas de inversión patrimonial y previsión, servicios bancarios y tipología de seguros, identificando las características y especificaciones de las mismas.
UF0525: Gestión Administrativa para el Asesoramiento de Productos de Activo Realizar los cálculos financieros necesarios para el asesoramiento sobre los distintos productos de activo.

Analizar la viabilidad de las diferentes operaciones de financiación manejando la información necesaria.

Interpretar el contenido y la estructura del balance de situación y de la cuenta de resultados de una organización a fin de determinar su situación financiera.

UF0526: Gestión Comercial de Productos y Servicios Financieros y los Canales Complementarios Aplicar técnicas de gestión de las relaciones con los clientes de entidades financieras a través de las herramientas informáticas específicas.

Aplicar las técnicas adecuadas al asesoramiento y contratación de productos y servicios financieros a través de los diferentes canales de comercialización.

Analizar las características y usos de los canales alternativos de acceso a las entidades financieras.
UF0527: Gestión y Control Administrativo de las Operaciones de Caja Identificar las operaciones de caja que requieren manejo de efectivo así como las herramientas que se emplean en las mismas.

Analizar la documentación correspondiente a los distintos instrumentos de cobro y pago nacionales e internacionales, convencionales y telemáticos, verificando su correcta cumplimentación de acuerdo con la legislación vigente.

Realizar los cálculos relativos a las operaciones de caja y comisiones vinculadas, aplicando la legislación mercantil y bancaria que regula los procedimientos relacionados con los instrumentos de cobro y pago convencionales y telemáticos.

Obtener los resultados adecuados de la operativa bancaria en las operaciones de caja, a través de la correcta utilización de las aplicaciones informáticas de banca.
UF0528: Gestión y Análisis Contable de las Operaciones Económico-Financieras Interpretar desde el punto de vista contable, la información representada en los documentos-justificantes de las operaciones económico-financieras que afecten al patrimonio empresarial.
Interpretar correctamente el método contable de partida doble, sus instrumentos y sus fases.

Elaborar la información relativa al sistema de cuentas de una entidad financiera tipo, aplicando adecuadamente la metodología contable y los principios y normas del Nuevo Plan General Contable.
Obtener los resultados adecuados de la operativa bancaria en la gestión contable a través de la correcta utilización de las aplicaciones informáticas de banca.
UF0529: Atención al Cliente y Tratamiento de Consultas de Servicios Financieros Analizar sugerencias y consultas, presentadas del sector financiero obteniendo los datos de fuentes fiables y en el marco de la legislación vigente, para deducir líneas de actuación y canalización.

Aplicar técnicas de comunicación en situaciones de atención y/o asesoramiento al cliente, en la gestión de sugerencias y consultas.
UF0530: Tratamiento de Quejas y Reclamaciones de Clientes de Servicios Financieros Aplicar técnicas de resolución de conflictos en situaciones de reclamación en materia de productos y servicios en entidades financieras, persiguiendo soluciones de consenso entre las partes.

Aplicar métodos de control de calidad y de mejora de los procesos de atención y/o asesoramiento al cliente, de manera que se reduzca el coste y el tiempo de atención y se facilite el acceso a la información.
UF0319: Sistema Operativo, Búsqueda de la Información: Internet/Intranet y Correo Electrónico Conocer el funcionamiento básico de los elementos que conforman el equipo informático disponible en el desarrollo de la actividad administrativa, con el fin de garantizar su operatividad.

Utilizar las herramientas de búsqueda, recuperación y organización de la información dentro del sistema, y en la red –intranet o Internet–, de forma precisa y eficiente.

Utilizar las funciones de las aplicaciones de correo y en procesos tipo de recepción, emisión y registro de información.
UF0320: Aplicaciones Informáticas de Tratamiento de Textos Utilizar las funciones del procesador de textos, con exactitud y destreza, en la elaboración de documentos, insertando texto con diferentes formatos, imágenes, u otros objetos, de la misma u otras aplicaciones.
UF0321: Aplicaciones Informáticas de Hojas de Cálculo Utilizar hojas de cálculo con habilidad utilizando las funciones habituales en todas aquellas actividades que requieran tabulación y tratamiento aritmético-lógico y/o estadístico de datos e información, así como su presentación en gráficos.
UF0322: Aplicaciones Informáticas de Bases de Datos Relacionales Utilizar las funciones de las aplicaciones informáticas de bases de datos relacionales que permitan presentar y extraer la información.
UF0323: Aplicaciones Informáticas para Presentaciones: Gráficas de Información Establecer el diseño de las presentaciones teniendo en cuenta las características de la empresa y su organización.

Utilizar las funciones de las aplicaciones de presentaciones gráficas presentando documentación e información en diferentes soportes, e integrando objetos de distinta naturaleza.

Formación mínima necesaria

Se deberá cumplir al menos un requisito: Tener título de Bachiller. Certificado de profesionalidad del mismo nivel del módulo o módulos formativos y/o del certificado de profesionalidad al que desea acceder. Certificado de profesionalidad de nivel 2 de la misma familia y área profesional. Cumplir el requisito académico de acceso a los ciclos formativos de grado superior. Tener superada la prueba de acceso a la universidad para mayores de 25 años y/o de 45 años. Pasar una prueba para el certificado del nivel correspondiente debidamente acreditada que incluya las competencias clave de Comunicación en Lengua Extranjera, Comunicación en lengua castellana y en Competencia matemática.

Dedicación mínima necesaria

Se han estimado necesarias 20 horas semanales de estudio por parte del alumno, este tiempo incluye tutorías y pruebas de evaluación presenciales.

Demanda del mercado

Ámbito profesional

Desarrolla su actividad profesional por cuenta ajena en entidades privadas, públicas, o semipúblicas del sector financiero, ejerciendo sus competencias bajo supervisión del superior jerárquico en Entidades de Crédito, Sociedades de Garantía Recíproca, Empresas de Servicios de Inversión, u otras de análoga naturaleza, así como en el Banco de España, entidades oficiales de crédito, cajas de ahorro y cooperativas de crédito.

Sectores productivos

Está presente en el sector financiero: Entidades financieras.

Salidas profesionales

Gestores/as comerciales de productos y servicios financieros, Técnicos/as de operativa interna de entidad financiera, Técnicos/as de apoyo en auditoría y/u operaciones financieras, Empleados/as administrativos/as de entidades financieras, Cajeros/as de banca, Teleoperador/a comercial de entidades financieras, Asistente de intermediarios financieros.

Requisitos técnicos

Software mínimo recomendado Hardware mínimo recomendado

Google Chrome versión mínima 29.0

Mozilla Firefox versión mínima 22.0

Microsoft Edge

Apple Safari versión mínima 10

Memoria RAM 4096 Mb

Microprocesador 2.0 Ghz

Tarjeta de sonido

Disco duro (espacio libre 2Gb)

Teclado y ratón

Conexión a internet